Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD) do TudoAzul Bank

Introdução

Nós, do TudoAzul Bank, temos o compromisso de atuar em conformidade com as leis e regulamentações de prevenção à lavagem de dinheiro (PLD) e ao financiamento ao terrorismo (FT). Esta política descreve as medidas que adotamos para prevenir, detectar e relatar atividades suspeitas que possam envolver lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo.

Objetivos

• Prevenir: Implementar controles rigorosos para evitar que nossos produtos e serviços sejam usados para lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo.

• Detectar: Monitorar transações e identificar atividades suspeitas.

• Relatar: Cumprir nossas obrigações de relatar atividades suspeitas às autoridades competentes.

Legislação e Regulamentação

Nossa política está em conformidade com a Lei nº 9.613/1998, que dispõe sobre os crimes de lavagem de dinheiro e o financiamento ao terrorismo, e com as diretrizes do Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF) e do Banco Central do Brasil (BACEN).

Princípios

1. Conheça Seu Cliente (KYC): Implementamos procedimentos rigorosos de identificação e verificação de clientes. Antes de iniciar qualquer relacionamento comercial, coletamos informações detalhadas e verificamos a autenticidade dos documentos fornecidos.

2. Diligência Contínua: Monitoramos continuamente as transações dos nossos clientes para identificar e avaliar riscos de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo. Analisamos padrões de transações e comportamentos incomuns.

3. Relatórios de Atividades Suspeitas (SAR): Reportamos prontamente qualquer atividade suspeita ao COAF, conforme exigido pela legislação. Mantemos registros detalhados de todas as atividades reportadas.

4. Treinamento e Educação: Todos os nossos funcionários recebem treinamento regular sobre PLD e FT. Eles são capacitados para identificar sinais de atividades suspeitas e seguir os procedimentos adequados de relato.

5. Auditoria e Conformidade: Realizamos auditorias internas regulares para garantir que nossos controles de PLD e FT estejam sendo seguidos corretamente. A conformidade com as políticas e procedimentos é avaliada continuamente.

Procedimentos

• Abertura de Conta: Coletamos informações detalhadas de identificação, incluindo nome completo, CPF/CNPJ, endereço, data de nascimento e documentos de identidade. Verificamos a autenticidade das informações fornecidas.

• Monitoramento de Transações: Utilizamos sistemas automatizados para monitorar todas as transações em busca de padrões incomuns. Transações que excedam determinados limites ou que sejam consideradas de alto risco são revisadas manualmente.

• Relato de Atividades Suspeitas: Atividades que sejam consideradas suspeitas são reportadas ao COAF dentro dos prazos regulamentares. Mantemos registros detalhados de todas as investigações e relatórios.

• Treinamento: Todos os funcionários participam de programas de treinamento contínuo para mantê-los atualizados sobre as práticas e regulamentações de PLD e FT.

Responsabilidades

• Diretoria: A alta administração do TudoAzul Bank é responsável por garantir que a política de PLD seja implementada e seguida em toda a organização.

• Oficial de Conformidade: O Oficial de Conformidade é responsável pela supervisão da implementação da política de PLD, pela realização de auditorias internas e pelo reporte de atividades suspeitas.

• Funcionários: Todos os funcionários são responsáveis por seguir os procedimentos de PLD e relatar qualquer atividade suspeita ao Oficial de Conformidade.

Conclusão

O TudoAzul Bank está comprometido com a integridade e segurança do sistema financeiro. Adotamos todas as medidas necessárias para prevenir a lavagem de dinheiro e o financiamento ao terrorismo, protegendo nossos clientes e a sociedade.

Para mais informações, entre em contato com nosso Oficial de Conformidade pelo e-mail contato@tudoazulbank.com.br.

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